钢贸商购豪车虚开发票骗贷 累计金额1.5亿

2014年05月27日 09:43 来源:文汇报 编辑:梦洁

  日前,长宁公安分局披露了在豪车销售过程中出现的一种新型金融犯罪——汽车经销商配合客户伪造购车发票、高开车辆价格,从而骗取更多银行贷款。这些购车客户多为福建宁德在沪从事钢材贸易的商人。他们多占得的贷款以及购车后抵押车辆所得款项,成为填补钢材生意资金链的“救命稻草”。去年5月,江苏路派出所发现,在多家汽车经销商的贷款业务中,《机动车销售统一发票》有造假嫌疑。这种发票是银行放贷的重要依据。7月,警方与相关银行合作,整理出自2011年以来的112笔开具假发票的车贷业务,涉及22家二级汽车经销商,累计开票金额1.5亿余元。警方控制了30余名相关经销商的负责人。他们承认,做假发票是为了抬高购车价格,骗取银行高额贷款。这种“潜规则”多见于进口车辆销售业务。以销售一辆110万元的保时捷卡宴为例,银行本该按照真实购车发票金额的70%放贷,贷款额度70余万元;经销商伪造出150万元甚至200万元的发票,再由担保公司送至银行申请贷款,即可多占贷款30多万元。据警方披露,客户用假发票购车后逃匿不知去向,导致相关担保公司损失3000余万元,部分银行坏账至今无法解决。

  贷款难,钢贸商盯上豪车销售  钢贸商人通过购买豪车时做的一系列手脚来套取现金,其背景是2011年以来出现的钢贸信贷问题。在资金链吃紧的情况下,部分在沪钢贸企业出现了信用卡透支、非法虚开增值税发票牟利等多种金融犯罪。警方统计,涉案的112笔车贷业务,大多发生于2012年。当时,部分福建宁德在沪钢贸商资金链出现断裂趋势。近10年间,福建宁德商人抱团从事钢材贸易,相当一部分在上海集聚。他们平时多有拆借资金,形成信贷担保链条,只要其中一环欠款,其他人就被银行追债。据悉,部分银行已对不景气的钢贸企业关上信贷大门。去年,部分钢贸企业出现贷款逾期未还。一些钢贸老板卷款逃走,留下几个字“还不出”,而放款的银行员工就吃不了兜着走。这样,银行当然不愿再借钱给钢贸企业。  从银行借不到钱,一些钢贸商就盯上了车贷。他们用银行贷款购得高价轿车,转手把车抵押给债权人。由于虚开了高额假发票骗贷,他们只需支付少量资金,就能办妥新车落地手续。汽车经销商害怕流失客户,只能答应他们的要求,配合伪造假发票。在涉案112笔车贷业务中,近三成客户因资金链断裂,为逃避债务而逃匿;涉案车辆用于清偿债务,也不知所踪。  为筹钱,信用卡透支超百万元  部分钢贸商人为了避免资金链断裂,引发一系列金融犯罪。这些犯罪手法不断升级,变得越来越隐蔽,非法获利越来越多。  今年上半年,本市部分地区以信用卡透支为主的信用卡诈骗犯罪密集爆发。松江泗泾、洞泾、砖桥集聚了大量钢贸商。1月至今,松江公安分局破获了30余起此类案件。办案警官毛丛群说,透支信用卡的大多是在2011年后深陷钢贸危机的商人,有些人有十几张信用卡,最高透支超过100万元,用这些钱来还款,或用作生活花销。案件涉及多家银行,其中能够通过家族垫款清偿坏账的不足30%。目前,泗泾钢贸城已人去楼空,一些人转而从事模具制作、装修等资金需求小、周转快的行业。杨浦区大柏树地区是老牌的钢贸商集聚地,鼎盛时期大柏树周边有1000多家钢贸商。今年4月,杨浦公安分局经侦支队破获系列非法虚开增值税发票案件,虚开金额总值4.5亿元,其中的主犯、25岁的钢贸二代商人陈景(化名)获利100余万元。警方介绍,信用卡透支逾期3个月不还就要论罪入刑,银行也会追究。而虚开增值税发票,可以通过数十个空壳公司,走账环节更多,不易被人举报,风险较小,获利甚巨。

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